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千亿大案终审落幕!小牛资本实控人无期徒刑 没收个人全部财产!

发布日期:2024-02-19 13:44    点击次数:126

  备受关注的小牛集团案在今日二审宣判。

  11月3日,广东省高级人民法院对小牛资本管理集团有限公司(小牛集团)主要负责人彭铁等人集资诈骗、非法吸收公众存款案作出终审裁定,驳回上诉,维持原判。

  小牛集团案二审维持原判

  2023年7月14日,深圳市中级人民法院以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,判处彭铁无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;判处彭钢有期徒刑十一年,并处罚金一百万元;其余24名被告人分别被判处有期徒刑九年至二年,并处罚金。一审宣判后,彭铁等11名被告人提出上诉。

  法院审理查明,2013年至2021年间,彭铁成立小牛集团后与彭钢等人通过旗下子公司的“小牛在线”“小牛钱罐子”P2P平台,以及子公司“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”以私募理财产品形式向131万余人非法吸收公众存款近1026亿元,其中126亿元本金未偿还。期间,彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高,仍继续进行非法集资活动,且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用,集资诈骗89.34亿元。

  二审法院认为,一审判决认定事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法,遂作出上述裁定。

  据了解,彭铁等人归案后,公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产,将在判决生效后依法返还集资参与人,不足部分将责令彭铁等人继续退赔。

  公开资料显示,小牛集团旗下的小牛在线曾是广东最大的P2P平台之一,小牛集团主要通过小牛在线、钱罐子等P2P平台开展线上非法募资,通过小牛新财富,小牛基金等公司名义对外发售私募基金产品非法募资。

  而危机的导火索来自于小牛在线。早在2017年9月,小牛在线资金就出现流动性困难,投资人资金无法按时兑付。2018年小牛在线开始爆发大规模逾期并牵连到其他子板块,2019年3月小牛新财富开始大面积逾期,至此小牛集团危机彻底爆发。

  小牛集团的危机主要原因在于其虚假底层资产以及涉嫌资金错配和资金池。证券时报记者此前深入报道分析了小牛的运营模式,发现其官网展示的无论是新手专享标还是安稳投、升财牛等产品,都存在这样一个问题:在购买了高于6个月期限的产品之后,基本上1个月后就可转让,而升财牛更是在投资7天之后便可转让。

  一般来说,如此高频的债权转让,是为了提高平台流动性。由于活期标的被明令禁止,资产标的期限越长,对债转的依赖性就越高,因为投资者可能会有急需用钱的时候,所以平台在宣传期限长、高收益的同时允许债权转让,就是靠着类活期产品的运营模式,实现高频次债转。而小牛在线则依靠其自动投标工具,进一步提高债转率,从而提高整个平台的资金流动性。

  事实上,普通债权转让模式(非平台的第三方债权人通过平台将其信贷类资产收益权转让给投资人)是被监管层禁止的,个人债权转让模式虽然并没有明确,但是风险依然很大,因为债权转让在某种程度上会涉及资金池和期限错配以及拆标等问题,债权关系不是一一对应,实际上就是以活期的方式左手倒右手。

  2021年5月6日,深圳市公安局南山分局通过微信公众号“深圳南山公安”发布了最新关于小牛资本集团有限公司(即“小牛资本”)涉嫌非法吸收公众存款案的情况通报。据公告,警方已累计冻结涉案账户663个,追缴资金1.4亿余元人民币,查封涉案房产1056套,冻结涉案公司股权9991万股。其中,在查封的1056套房产中,深圳市住宅3套、商铺4套;广州市住宅108套、商铺858套;佛山市商铺76套;上海市商铺6套;哈尔滨市住宅1套;查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处,合计24037.5平方米。

  台前幕后的彭氏兄弟

  没有风投,没有融资,草根出身的平台做到千亿级规模,放眼业界都实为罕见,而这一切的背后,有一个关键人物——彭铁。

  据《邵阳日报》此前一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道,彭铁1976年出生于邵阳大祥区,是家中老幺,因为从小健壮如牛,父亲给他取了一个小名“牛牛”。

  彭铁最被人所知的个人从业经历是担任过佳兆业金融投资有限公司总裁,该公司隶属于香港上市公司佳兆业集团。在创办小牛在线之前,彭铁曾参与创办了网贷平台人人聚财,负责风控方面的业务,之后离开并于2012年成立小牛集团。

  根据天眼查数据显示,彭铁围绕着小牛集团打造出了一个庞大的金融帝国,与他产生控制关系的公司多达88家,有些小牛旗下的小公司甚至没有命名,直接以一、二、三代指。

  值得一提的是,其在股权投资中最大的特点并不是参股,而是控股,投资占比基本在80%以上,拥有绝对话语权。彭铁个人持有小牛资本89.6%股权,旗下小牛在线、小牛金服、小牛普惠、小牛新财富、小牛投资等公司则都100%控股。

  “彭铁是一个能力很强、有野心、眼光独到的人,对公司有着很强的控制欲,当时小牛在线发展态势很猛,也有VC机构想投资入股,但因为价格谈不拢,加上他不愿意稀释股权,所以就错过了,再到后面风投也不敢进来了。其实大家私下都喜欢叫他铁哥,身上还带有江湖义气。”一位小牛系前内部人士如此评价这位前老板。

  整个小牛资本系中还带有浓厚的家族色彩,天眼查数据显示,彭钢以及彭最鸿是小牛系股权架构中最重要的人物,彭最鸿在77家公司担任要职,彭铁哥哥彭钢则在167家公司中挂名。证券时报记者了解到,虽然身兼多职,但彭最鸿此前在小牛在线仅担任机构部投资经理,而彭钢更具神秘色彩,有内部人士调侃,只知道彭钢是多家公司法人,却从未见到真人。

  虽然彭铁为人低调,但其掌控的公司并非如此,尤其小牛在线在品牌宣传方面堪称豪气:2016年1月以800万的代言费签约大鹏(影视演员),也曾与深圳红钻足球队、NBA劲旅达拉斯小牛队、国际冠军杯中国赛等有过合作。据了解,小牛在线的广告宣传费用至少在2000万。



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